پول های کثیف در عصر جدید مالی

جامعه اقتصادی؛پولشویی به عنوان تلاش یا اقدام در پنهان کردن هویت درآمدهای غیرقانونی و سعی بر قانونی جلوه دادن آنها تعریف می شود؛ مجرمان برای پنهان کردن منشا غیرقانونی وجوه خود از طرق مختلفی وارد عمل می شوند ولی یکی از راحت ترین این روش ها آن است که این پول های کثیف تحت نام ارزهای دیجیتال معامله شود و در اینجا همان مفاهیمی که در مورد پولشویی با استفاده از پول نقد اعمال می شود در مورد پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال نیز صدق می کند.

به گزارش خبرنگار جامعه اقتصادی،اصول زیربنایی پولشویی به طور کلی در چهار عنوان خلاصه می شود: ناشناس ماندن، سرعت، پیچیدگی و پنهان بودن؛ به این معنا که منبع پول باید ناشناس باقی بماند زیرا از طریق فعالیت های غیرقانونی استحصال شده است. سه مرحله اصلی پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال عبارتند از جایگذاری که در این مرحله پولی که به طور غیرقانونی به دست آمده، در شبکه رسمی و قانونی مالی تزریق می شود. در لایه چینی این منابع مالی در لایه های پیچیده ای از تراکنش های متعدد توزیع می شوند تا منبع اصلی آنها پنهان شود؛ معاملات مبتنی بر ارزهای دیجیتال به طور کلی در بستر بلاکچین رخ می دهد و همین امر معاملات را قابل پیگیری می کند.
یکپارچه سازی مرحله آخر پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال است و از آنجا که هرلحظه ارزش ارزهای دیجیتال در حال تغییر است برای نگه داشتن آن ها در بازار، نه تنها وارد کردن آنها، نیاز به شفاف بودن منابع است که یک روش ساده برای مشروعیت بخشیدن به درآمد غیرمجاز ارائه آن به عنوان نتیجه سرمایه گذاری سودآور یا افزایش ارزش پول دیگر است.
متاسفانه یک تصور بسیار غلط و رایج درباره ارزهای رمزنگاری شده در بین مردم وجود دارد. آنها غالباً آن را روشی برای معاملات مشکوک و شرکت های نامشروع می‌دانند. این مسئله تا حدی از این واقعیت ناشی می شود که سال‌ها پیش یکی از اولین موارد استفاده بیت کوین در دنیای واقعی، استفاده از آن برای پرداخت در بازار تاریک وب سایت “جاده ابریشم” بود، جایی که کاربران ناشناس می توانستند تقریباً هر کالای ممنوعه را خریداری کنند، از داروهای غیرقانونی گرفته تا اسلحه. علاوه بر این، نویسندگان باج افزار نیز در گذشته از عدم وضوح در ردیابی بیت کوین بسیار بهره برداری کرده اند.
اما پیشرفت های مدرن در تجزیه و تحلیل بلاکچین بدان معنا است که پولشویی و کلاهبرداری در یک زنجیره واقعی بلاکچین به مراتب دشوارتر از آن است که بسیاری می‌دانند. اغلب ارزهای دیجیتال تایید شده در بازار جهانی یعنی آنهایی که دارای سهمی از مارکت کپ جهانی هستند، بسیار قابل ردیابی‌تر از حتی پول‌های رایج امروزی یا همان فیات هستند.
در چند سال اخیر که ارزهای دیجیتالی رمزنگاری شده بسیاری همچون بیت‌کوین، مونرو و ریپل از محبوبیت و استقبال بی‌نظیری برخوردار شدند، بسیاری از صرافی‌ها و مراکز مختلفی ایجاد و تأسیس شدند تا به کاربران و مشتریان امکان تبادل و معاملات مبتنی بر ارزهای مجازی را می‌دهند. ارزهای دیجیتال که همواره یکی از بحث برانگیزترین مسائل در سال‌های اخیر به شمار می‌رود، همواره از سوی برخی از کشورها به تسهیل کارهای خلافی همچون پولشویی، فرار مالیاتی و فساد اقتصادی متهم شده است و به همین دلیل نیز تاکنون بسیاری از کشورها مجوزی برای ارائه، عرضه و معامله با این نوع ارز را به کاربران و شهروندان خود نداده و صادر نکرده‌اند.
یک دلیل رایج این است که مجرمان فرض می‌کنند معاملات بلاکچین ناشناس هستند. بازیگران مخرب همچنین از قابلیت فعالیت فرامرزی ارزهای دیجیتال بسیار راضی هستند. این بدان معناست که در جهان ایده آل ارزهای دیجیتال، آن‌ها نگران دریافت وجوه پولشویی شده “از خارج کشور” نخواهند بود.
با بالغ شدن صنعت دارایی‌های مجازی، ما شاهد یک حرکت مثبت به سمت قانون گذاری صنعت هستیم. قانونگذاری این صنعت اقدامات غیرقانونی را سرکوب خواهد کرد. میزان بیت کوین ارسالی و دریافتی توسط شرکت کنندگان مخرب در دارک نت از سال ۲۰۱۷ کاهش یافته است. این اتفاق احتمالاً به دلیل تنظیم مقررات دقیق‌تر و معرفی فرآیند مشتری خود را بشناسید (KYC) رخ می‌دهد. با این حال، ارزش منتقل شده بر حسب دلار افزایش یافته است. این به دلیل افزایش قیمت BTC در این اواخر است.
جریان انتقال ارزهای دیجیتال بسیار قابل پیگیری است، معاملات مشکوک بلاک چین را می‌توان با دنبال کردن ارتباطات مستقیم و غیرمستقیم ایجاد شده از طریق این معاملات و پیگیری منابع بالقوه غیرقانونی وجوه ارز دیجیتال، کنترل کرد.

برخی از بلاک چین‌ها خصوصی هستند، این ردیابی معاملات را حداقل از لحاظ نظری دشوار می‌کند. بلاک چین هایی عمومی‌مانند بیت کوین یا اتریوم بسیار شفاف و قابل پیگیری هستند. علاوه بر بیت کوین و اتریوم، پلت فرم تجزیه و تحلیل کریستال به طور خودکار ردیابی معاملات را در تمام بلاک چین‌‌‌های بزرگ انجام می‌دهد. این بلاک چین‌ها شامل بیت کوین کش (Bitcoin Cash)، لایت کوین (Litecoin) و ریپل (Ripple) می‌شود. کریستال همچنین بیش از ۱۵۰۰ توکن ERC-20 و بیش از ۶۰ پروتکل دیفای را کنترل می‌کند.

پول های کثیف در عصر جدید مالی
پولشویی به عنوان تلاش یا اقدام در پنهان کردن هویت درآمدهای غیرقانونی و سعی بر قانونی جلوه دادن آنها تعریف می شود؛ مجرمان برای پنهان کردن منشا غیرقانونی وجوه خود از طرق مختلفی وارد عمل می شوند ولی یکی از راحت ترین این روش ها آن است که این پول های کثیف تحت نام ارزهای دیجیتال معامله شود و در اینجا همان مفاهیمی که در مورد پولشویی با استفاده از پول نقد اعمال می شود در مورد پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال نیز صدق می کند.
اصول زیربنایی پولشویی به طور کلی در چهار عنوان خلاصه می شود: ناشناس ماندن، سرعت، پیچیدگی و پنهان بودن؛ به این معنا که منبع پول باید ناشناس باقی بماند زیرا از طریق فعالیت های غیرقانونی استحصال شده است. سه مرحله اصلی پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال عبارتند از جایگذاری که در این مرحله پولی که به طور غیرقانونی به دست آمده، در شبکه رسمی و قانونی مالی تزریق می شود. در لایه چینی این منابع مالی در لایه های پیچیده ای از تراکنش های متعدد توزیع می شوند تا منبع اصلی آنها پنهان شود؛ معاملات مبتنی بر ارزهای دیجیتال به طور کلی در بستر بلاکچین رخ می دهد و همین امر معاملات را قابل پیگیری می کند.
یکپارچه سازی مرحله آخر پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال است و از آنجا که هرلحظه ارزش ارزهای دیجیتال در حال تغییر است برای نگه داشتن آن ها در بازار، نه تنها وارد کردن آنها، نیاز به شفاف بودن منابع است که یک روش ساده برای مشروعیت بخشیدن به درآمد غیرمجاز ارائه آن به عنوان نتیجه سرمایه گذاری سودآور یا افزایش ارزش پول دیگر است.
متاسفانه یک تصور بسیار غلط و رایج درباره ارزهای رمزنگاری شده در بین مردم وجود دارد. آنها غالباً آن را روشی برای معاملات مشکوک و شرکت های نامشروع می‌دانند. این مسئله تا حدی از این واقعیت ناشی می شود که سال‌ها پیش یکی از اولین موارد استفاده بیت کوین در دنیای واقعی، استفاده از آن برای پرداخت در بازار تاریک وب سایت “جاده ابریشم” بود، جایی که کاربران ناشناس می توانستند تقریباً هر کالای ممنوعه را خریداری کنند، از داروهای غیرقانونی گرفته تا اسلحه. علاوه بر این، نویسندگان باج افزار نیز در گذشته از عدم وضوح در ردیابی بیت کوین بسیار بهره برداری کرده اند.
اما پیشرفت های مدرن در تجزیه و تحلیل بلاکچین بدان معنا است که پولشویی و کلاهبرداری در یک زنجیره واقعی بلاکچین به مراتب دشوارتر از آن است که بسیاری می‌دانند. اغلب ارزهای دیجیتال تایید شده در بازار جهانی یعنی آنهایی که دارای سهمی از مارکت کپ جهانی هستند، بسیار قابل ردیابی‌تر از حتی پول‌های رایج امروزی یا همان فیات هستند.
در چند سال اخیر که ارزهای دیجیتالی رمزنگاری شده بسیاری همچون بیت‌کوین، مونرو و ریپل از محبوبیت و استقبال بی‌نظیری برخوردار شدند، بسیاری از صرافی‌ها و مراکز مختلفی ایجاد و تأسیس شدند تا به کاربران و مشتریان امکان تبادل و معاملات مبتنی بر ارزهای مجازی را می‌دهند. ارزهای دیجیتال که همواره یکی از بحث برانگیزترین مسائل در سال‌های اخیر به شمار می‌رود، همواره از سوی برخی از کشورها به تسهیل کارهای خلافی همچون پولشویی، فرار مالیاتی و فساد اقتصادی متهم شده است و به همین دلیل نیز تاکنون بسیاری از کشورها مجوزی برای ارائه، عرضه و معامله با این نوع ارز را به کاربران و شهروندان خود نداده و صادر نکرده‌اند.
یک دلیل رایج این است که مجرمان فرض می‌کنند معاملات بلاکچین ناشناس هستند. بازیگران مخرب همچنین از قابلیت فعالیت فرامرزی ارزهای دیجیتال بسیار راضی هستند. این بدان معناست که در جهان ایده آل ارزهای دیجیتال، آن‌ها نگران دریافت وجوه پولشویی شده “از خارج کشور” نخواهند بود.
با بالغ شدن صنعت دارایی‌های مجازی، ما شاهد یک حرکت مثبت به سمت قانون گذاری صنعت هستیم. قانونگذاری این صنعت اقدامات غیرقانونی را سرکوب خواهد کرد. میزان بیت کوین ارسالی و دریافتی توسط شرکت کنندگان مخرب در دارک نت از سال ۲۰۱۷ کاهش یافته است. این اتفاق احتمالاً به دلیل تنظیم مقررات دقیق‌تر و معرفی فرآیند مشتری خود را بشناسید (KYC) رخ می‌دهد. با این حال، ارزش منتقل شده بر حسب دلار افزایش یافته است. این به دلیل افزایش قیمت BTC در این اواخر است.

جریان انتقال ارزهای دیجیتال بسیار قابل پیگیری است، معاملات مشکوک بلاک چین را می‌توان با دنبال کردن ارتباطات مستقیم و غیرمستقیم ایجاد شده از طریق این معاملات و پیگیری منابع بالقوه غیرقانونی وجوه ارز دیجیتال، کنترل کرد.
برخی از بلاک چین‌ها خصوصی هستند، این ردیابی معاملات را حداقل از لحاظ نظری دشوار می‌کند. بلاک چین هایی عمومی‌مانند بیت کوین یا اتریوم بسیار شفاف و قابل پیگیری هستند. علاوه بر بیت کوین و اتریوم، پلت فرم تجزیه و تحلیل کریستال به طور خودکار ردیابی معاملات را در تمام بلاک چین‌‌‌های بزرگ انجام می‌دهد. این بلاک چین‌ها شامل بیت کوین کش (Bitcoin Cash)، لایت کوین (Litecoin) و ریپل (Ripple) می‌شود. کریستال همچنین بیش از ۱۵۰۰ توکن ERC-20 و بیش از ۶۰ پروتکل دیفای را کنترل می‌کند.

خبرنگار :علیرضا شخص اسدی